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quarta-feira, 9 de fevereiro de 2022

Principais cidades onde a casa própria cresceu mais nos últimos cinco anos

A casa própria oferece toneladas de benefícios aos americanos. A propriedade residencial desbloqueia toneladas de benefícios fiscais que você não está aberto como locatário, sendo apenas um dos muitos exemplos. Além disso, a propriedade também tem sido uma marca do sonho americano desde a fundação dos Estados Unidos. Os impostos sobre a propriedade gerados pelos valores domiciliares contribuem para as escolas públicas e os recursos à sua disposição para a educação. Sem mencionar que, quando você possui sua casa, você pode acessar fontes adicionais de dinheiro, como utilizar seu home equity para garantir um empréstimo ou uma linha de crédito (HELOC). Em todo os EUA, as taxas de propriedade têm flutuado ao longo dos anos, com algumas grandes cidades vendo declínios históricos, enquanto outras cidades pequenas, mas ainda substanciais, testemunhando um crescimento impressionante. Usando dados das Pesquisas Comunitárias Americanas de 2019 e 2014 do Census Bureau dos EUA, analisamos os números para identificar quais das 500 maiores cidades da América sofreram os maiores aumentos nas taxas de propriedade e propriedade.

Continue lendo para descobrir quais cidades nos EUA viram os maiores crescimentos na casa própria nos últimos cinco anos.

Principais cidades onde a casa própria aumentou mais

Geograficamente, muitas das principais cidades onde as taxas de propriedade e propriedade cresceram mais padrões de exibição de estar localizadas no Sul dos EUA, Sudoeste, nas Montanhas e algumas na Costa Oeste. Não surpreende que essas regiões também sejam as que têm atraído migrantes dentro dos EUA de outros estados. Quatro das 20 principais cidades estão localizadas no Texas; cinco cidades estão na Flórida; três estão na Califórnia; e dois estão em Nevada. Aqui está uma olhada nas 10 principais cidades com o maior aumento nas taxas de propriedade e casa própria nos últimos cinco anos.

1. Conroe, Texas

O Conroe experimentou um crescimento impressionante nas unidades habitacionais de 2014 a 2019. Em 2014, havia 23.737 unidades habitacionais totais, das quais 10.357 estavam ocupadas por proprietários. Em 2019, o total de unidades habitacionais subiu para 34.363, com as unidades habitacionais ocupadas por proprietários crescendo para 16.472. É um crescimento de 59% na casa própria em apenas cinco anos. Enquanto isso, sua porcentagem de casas ocupadas por proprietários também cresceu consideravelmente. Em 2014, menos da metade das casas ocupadas estava ocupada, mas em 2019, 53,1% das casas eram de seus inquilinos.

2. Enterprise, Nevada

Localizada nas proximidades de Las Vegas, a Enterprise testemunhou um forte crescimento em novas unidades habitacionais, aumentando em quase 15.000 unidades, passando de 52.554 em 2014 para 67.090 em 2019. Mais impressionante é o crescimento das taxas de imóveis, que aumentaram 46,6% nos últimos cinco anos: de 24.138 casas ocupadas por proprietários em 2014, para 35.384 casas em 2019. Isso se traduz em uma mudança de 56,1% das casas que foram detidas em 2014, para quase 61% das casas que pertencem aos seus ocupantes em 2019.

3. Sun Tan Valley, Arizona

Sun Tan Valley já tinha uma impressionante maioria de suas unidades habitacionais ocupadas por proprietários, com 70,8% das casas ocupadas por proprietários em 2014. E ainda assim, a propriedade ainda aumentou em uma quantidade substancial. Das 17.471 casas ocupadas por proprietários em 2014, a Sun Tan Valley agora registra 23.377 casas ocupadas por proprietários, um aumento de 33,8% nos últimos cinco anos. A participação das unidades habitacionais hoje ocupadas por proprietários está em 78,3%, um total 7,5% maior do que em 2014.

4. Indio, California

Localizado a alguns quilômetros do interior de Los Angeles, nas proximidades do cenário do festival de música Coachella, Indio testemunhou um crescimento acentuado nas taxas de propriedade e propriedade nos últimos anos. As unidades habitacionais ocupadas por proprietários aumentaram 39,4% nos últimos cinco anos, passando de 16.452 em 2014 para 22.931 casas em 2019. Como resultado, a taxa de imóveis passou de 65,1% em 2014 para uma nova alta de 70,6% em 2019.

5. Bonita Springs, Florida

Bonita Springs é outra cidade que já tinha uma alta taxa de propriedade, ficando em 74,2% em 2014. No entanto, a propriedade residencial ainda cresceu nos últimos cinco anos, passando de 13.929 casas ocupadas por proprietários em 2014, para 18.890 casas em 2019 — um aumento de 35,6% em cinco anos. A participação das unidades habitacionais ocupadas que estão ocupadas pelo proprietário é agora de 80,6%, o que significa que mais de quatro em cada cinco domicílios estão ocupados com proprietários.

6. Cabo Coral, Flórida

Cabo Coral tornou-se um ponto de encontro de realocação de americanos, e isso mostra o crescimento da propriedade lá. As casas ocupadas por proprietários cresceram mais de um quinto nos últimos cinco anos, passando de 40.021 unidades habitacionais em 2014 para 48.657 unidades em 2019. Ao mesmo tempo, a taxa de proprietários no Cabo Coral apresentou crescimento acentuado, passando de 69,4% das casas ocupadas por proprietários em 2014, para 74,5% em 2019, o que significa que cerca de três quartos das casas ocupadas agora são de seus inquilinos.

7. Sugar Land, Texas

O Sugar Land vem explodindo como cidade, com o número de unidades habitacionais totais subindo de 28.392 em 2014, para 41.046 unidades habitacionais totais em 2019. Em linha com essa tendência, a casa própria também cresceu. O número de casas ocupadas por proprietários aumentou 46,2% em cinco anos, passando de 21.880 casas em 2014 para 31.979 casas ocupadas por proprietários em 2019. A taxa de propriedade da Sugar Land agora está em excelentes 81,4% em 2019.

8. Hilton Head Island

Esta cidade resort já tinha uma boa parte de suas casas ocupadas de seus inquilinos, com 72,4% delas em 2014. No entanto, cinco anos depois, o percentual de casas ocupadas de seus inquilinos é agora de 79,1%. Isso porque, em 2014, das 16.805 unidades habitacionais ocupadas, 12.171 estavam ocupadas por proprietários. Em 2019, das 17.513 unidades habitacionais ocupadas, agora 13.853 estavam ocupadas por proprietários, resultando em uma forte oscilação nas taxas de moradia de 72,4% para 79,1%.

9. League City, Texas

Localizada perto de Galveston, a League City experimentou um crescimento robusto nas taxas de propriedade e propriedade. Das 22.683 casas ocupadas por proprietários em 2014, a casa própria aumentou 22%, atingindo 27.681 casas ocupadas por proprietários em 2019. Isso também fez com que a participação da casa própria passasse de 71,6% em 2014 para 76,2% em 2019.

10. Fort Myers, Flórida

Fort Myers é uma cidade ainda fortemente ocupada por locatários; no entanto, os níveis de taxas de propriedade e propriedade cresceram significativamente nos últimos cinco anos. De 2014 a 2019, o número de domicílios ocupados por proprietários aumentou mais de um terço (33,5%), passando de 11.241 unidades habitacionais para 15.008 unidades habitacionais de seus inquilinos. Esse crescimento da propriedade em Fort Myers impulsionou a taxa global de propriedade até quase metade de todas as casas ocupadas, com 49,6% delas ocupadas por proprietários, com os outros 50,4% ainda ocupados por locatários.


segunda-feira, 31 de janeiro de 2022

 

Fed pode subir em todas as reuniões deste ano, diz BofA

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Os dois maiores bancos dos EUA aumentaram suas previsões de quão rápido o Federal Reserve aumentará as taxas de juros este ano, com o Bank of America Corp. prevendo um movimento em cada reunião para enfrentar a maior inflação em quatro décadas.

"Agora buscamos sete aumentos de 25 pontos-base este ano e uma taxa de fundos de pico de 2,75%-3,00%", escreveram economistas liderados por Ethan Harris em nota na sexta-feira aos clientes. "Isso deve afetar a economia com uma defasagem, pesando no crescimento de 2023."

O JPMorgan Chase & Co. elevou separadamente sua chamada para cinco aumentos em 2022 de quatro anteriormente. O economista-chefe dos EUA, Michael Feroli, disse que as observações do presidente do Fed Jerome Powell após a reunião de quarta-feira "foram claramente destinadas a dissuadir o mercado de esperar um ritmo trimestral de aumento das taxas".

 

U.S. consumer spending slips as price gains bite
 
 

Powell disse a repórteres que os funcionários eram pronto para aumentar as taxas em março e ele deixou a porta aberta para se mover em cada reunião, se necessário para conter a inflação mais rápida em uma geração. "Há o risco de que a alta inflação que estamos vendo seja prolongada, há o risco de que ela se mova ainda mais. Temos que estar em posição com nossa política monetária para lidar com todos esses resultados plausíveis", disse ele.

Seu tom hawkish ajudou a mudar as apostas nos mercados futuros de taxas de juros, com os investidores agora precificando cerca de cinco movimentos este ano.

A Evercore ISI também elevou sua chamada na sexta-feira para cinco caminhadas em 2022, mas disse que poderia ser até sete movimentos ou apenas três, dependendo de como os eventos se desenrolam.

O que está impulsionando a economia globalO New Economy Daily mergulha no que o cenário em mudança significa para os formuladores de políticas, investidores e você.
Ao enviar minhas informações, concordo com a Política de Privacidade e Termos de Serviço e para receber ofertas e promoções da Bloomberg.

"Nosso caso base agora tem aumento de março, caminhada maio, aumento de junho, qt julho, aumento de setembro, pular novembro sobre a inflação de resfriamento e aumento de dezembro", escreveu o chefe de estratégia do banco central Krishna Guha e seu colega Peter Williams em uma nota aos clientes. QT, ou aperto quantitativo, refere-se a quando o Fed começa a encolher seu balanço, o que as autoridades dizem que acontecerá em algum momento deste ano após a decolagem.

"Vemos dois riscos paralelos a isso, com o Fed caminhando plausivelmente 6 ou 7 vezes (ou até mais com movimentos de tamanho duplo, embora isso ainda seja improvável) e plausivelmente caminhando 3 ou 4 vezes (ou até menos se houver uma grande surpresa negativa)", escreveram.

O presidente do Fed de Minneapolis, Neel Kashkari, disse à Rádio Pública Nacional em um entrevista Sexta-feira que "nós simplesmente não sabemos" se os três aumentos de taxa sinalizados pelo Fed em suas últimas previsões trimestrais - divulgadas em dezembro - seria suficiente para obter a inflação sob controle. "Vai depender das cadeias de suprimentos. O que acontece com os trabalhadores", disse ele.

Inicialmente, o Fed esperava que as pressões de preços diminuíssem à medida que a cadeia de suprimentos relacionada à pandemia fosse resolvida, mas mais recentemente admitiu que está demorando mais do que o previsto.

Leia mais: Onda de dados de inflação dos EUA reforça pivô do Fed para taxas mais altas

Dados divulgados nesta sexta-feira mostrou que o índice de preços das despesas de consumo pessoal - medida preferencial do Fed de pressões de preços - subiu 0,4% em relação ao mês anterior e 5,8% a partir de dezembro de 2020, o maior desde 1982. Um relatório separado mostrou custos de emprego aumentou mais em duas décadas em 2021.

(Atualizações com a Evercore elevando sua chamada para cinco caminhadas no sexto parágrafo)


Publicado em:

sexta-feira, 28 de janeiro de 2022

Quão alto Goldman Sachs prevê que os preços das casas vão subir em 2022

Nos próximos 15 meses, o Goldman Sachs prevê que os preços das casas nos EUA continuarão subindo.

Em maio, o The Atlantic publicou um artigo intitulado "Why You Should Wait Out the Wild Housing Market", que argumentava que o "ridículo" sairia em breve do mercado. É compreensível por que alguns compradores de imóveis gostariam de tomar essa abordagem de "esperar". Afinal, os preços das casas não podem subir a taxas de dois dígitos para sempre. Mas até agora, os compradores não tiveram sorte: desde que o artigo foi exibido, os preços das casas subiram mais 6%.

Infelizmente para aqueles compradores à margem, há mais más notícias. Nos próximos 15 meses — até o final de 2022 — o Goldman Sachs prevê que os preços das casas nos EUA subam mais 16%. Embora isso represente uma leve desaceleração no crescimento dos preços das casas — que aumentaram 17,7% apenas nos últimos 12 meses — dificilmente é um alívio de preços para os compradores. Simplificando: O banco de investimento acha que o frenesi do mercado imobiliário começou durante a pandemia tem muito mais espaço para correr.

"O quadro de oferta-demanda que tem sido a base para nosso apelo para um boom de vários anos nos preços das casas permanece intacto", escreveram os pesquisadores do Goldman Sachs em seu relatório. "De toda a escassez que aflige a economia dos EUA, a escassez de habitação pode durar mais tempo." Eles não vêem os preços corrigindo tão cedo; na verdade, eles estão prevendo outro salto de 6,2% em 2023.

Por que a perspectiva de alta?

Embora o mercado imobiliário tenha perdido algum vapor nos últimos meses, disse o Goldman Sachs, ainda há uma incompatibilidade de oferta e demanda em favor dos vendedores. Veja como os pesquisadores do Goldman Sachs explicaram a força do lado da demanda: "Os ventos contrários demográficos são provavelmente suficientes para evitar que a oferta de casas se normalize rapidamente no curto prazo. Estimamos que as mudanças demográficas — o mais importante, os millennials que se deslocam para a faixa etária onde a formação domiciliar e a compra de casas tendem a atingir o pico — aumentaram a taxa de tendência de formação doméstica para cerca de 1,3 milhão por ano."

Como a Fortune relatou anteriormente, estamos no meio do período de cinco anos durante o qual a maior parte dos millennials, aqueles nascidos entre 1989 e 1993, estão chegando aos trinta anos — a idade em que a primeira compra de casa realmente entra em ação. O mercado imobiliário — que também está se beneficiando de baixas taxas hipotecárias induzidas pela recessão — simplesmente não tem casas suficientes disponíveis para atender a essa demanda. Sabíamos que esta onda estava chegando, no entanto, mas ele não tinha na década seguinte à crise imobiliária de 2008, a construção de casas era muito conservadora. É por isso que a nação está agora sub-construída por cerca de 4 milhões de casas.

Esta previsão do Goldman Sachs é, naturalmente, uma notícia terrível para os futuros compradores que achavam que o mercado imobiliário COVID-19 estava fadado a estourar em breve e apagar alguns ganhos. Dito isso, há alguns forros prateados para compradores. Embora seja improvável que os preços caiam, os níveis de estoque estão subindo novamente — um aumento de 30% desde que eles caíram em uma baixa de 40 anos nesta primavera. Isso se traduziu em uma diminuição substancial no número de casas vendo várias licitações (também conhecidas como guerras de licitação). Se continuar, provavelmente aumentaria por quanto tempo as casas estão no mercado. Isso não é alívio de preços, mas pelo menos daria aos compradores mais tempo para fazer o que provavelmente será a maior decisão financeira de suas vidas.

Claro, nem todos são tão otimistas quanto o Goldman Sachs. A CoreLogic, uma empresa de dados imobiliários, prevê apenas um aumento de 2,2% nos preços das casas nos EUA no mesmo período. Enquanto isso, para o ano civil de 2022, John Burns Real Estate Consulting e Freddie Mac estão prevendo um crescimento de preços domésticos de 4% e 5,3%, respectivamente. Há uma exceção notável: Zillow. O mercado imobiliário online prevê uma enorme valorização de 13,6% nos valores das casas nos EUA nos próximos 12 meses.

Mais cobertura financeira da Fortune:

Texto original em:

terça-feira, 18 de janeiro de 2022



Sobre 
Davison Pereira

Como Loan Officer da CrossCountry Mortgage, o primeiro passo é entender qual é a sua necessidade e então lhe oferecer o melhor programa, de acordo com a sua situação, levando você do início ao fim do processo para um fechamento bem-sucedido. Sempre em busca da sua satisfação.

Minha formação dá conforto e confiança aos meus clientes, porque eles sabem que não vou me intimidar com nenhum desafio, e vou usar toda a minha experiência para lutar por eles e lutar para conseguir o melhor negócio. Eu posso fazer isso.

Com toda a minha vida acadêmica e profissional desenvolvida na área financeira, além de formado em Direito (Advogado no Brasil), também sou graduado em Administração de Empresas, pós-graduado em Finanças Corporativas, com Mestrado em Administração de Empresas em Gestão Atuarial e Financeira e diversos cursos de especialização em previdência finanças.

Com 25 anos de experiência profissional vividos no maior Fundo de Pensão de Empresas Privadas do Brasil, notadamente nas áreas Administrativa, Recursos Humanos e Previdência. 20 Anos de atuação na Área Previdenciária com conhecimento em Previdência Social e Complementar, na vertente de Regulação e Operacionalização, Certificado pelo Instituto de Certificação Previdenciária. Foi membro do Conselho Deliberativo da Entidade, membro do Comitê de Gestão de Investimentos e Previdência. Foi Consultor do Programa de Educação Financeira Vida Invest, desde a sua fundação, onde trabalhou por mais de 5 anos, acumulando a funcao de Gerente de Estudos Atuariais.

Reconhecido pelo USCIS (US Citizenship and Immigration Services) do Departamento de Segurança Interna dos Estados Unidos, como profissional qualificado na Área Financeira e de interesse nacional para os Estados Unidos, atuou em algumas Corretoras de Hipotecas, bem como no Bank of América e hoje ele está na CrossCountry Mortgage como Loan Officer pronto para atendê-lo, seja em inglês, espanhol ou português.

quarta-feira, 22 de dezembro de 2021

Mortgage rates remain low but likely not for long

As taxas de hipoteca permanecem baixas, mas provavelmente não por muito tempo

Com o anúncio do Federal Reserve, espera-se que as taxas se movam mais alto

Além da semana de novembro, quando caiu para 2,98%, a média fixa de 30 anos pairou em torno de 3,1% nas últimas seis semanas. (Lila Ash para o The Washington Post/For The Washington Post)

Embora as taxas de hipotecas tenham se movido de lado esta semana, o anúncio do Federal Reserve indica que os dias de baixas taxas podem estar diminuindo.

De acordo com os últimos dados divulgados quinta-feira por Freddie Mac, a média da taxa fixa de 30 anos subiu para 3,12%, com média de 0,6 ponto. (Um ponto é uma taxa paga a um credor igual a 1% do valor do empréstimo. É além da taxa de juros.) Eram 3,1% há uma semana e 2,67% há um ano.

Além da semana de novembro, quando caiu para 2,98%, a média fixa de 30 anos pairou em torno de 3,1% nas últimas seis semanas.

Freddie Mac, o investidor hipotecário fretado pelo governo federal, agrega taxas de cerca de 80 credores em todo o país para chegar a médias nacionais semanais. A pesquisa é baseada em hipotecas de compra de casas. As taxas de refinanciamento podem ser diferentes. Ele usa taxas para mutuários de alta qualidade com fortes pontuações de crédito e grandes pagamentos para baixo. Por causa dos critérios, essas taxas não estão disponíveis para todos os mutuários.

A média da taxa fixa de 15 anos deslizou para 2,34%, com média de 0,7 ponto. Eram 2,38% há uma semana e 2,21% há um ano. A média da taxa ajustável de cinco anos manteve-se estável em 2,45%, com média de 0,3 ponto. Era de 2,79% há um ano.

"A preocupação com o impacto potencial da variante omicron - para a qual as expectativas estão evoluindo rapidamente - superou dados econômicos mais fortes, incluindo um aumento na confiança dos construtores e das pequenas empresas", disse Danielle Hale, economista-chefe da Realtor.com. "No entanto, juntamente com o anúncio do Fed, esperamos que esses dados econômicos mais fortes levem a um aumento nas taxas de hipotecas nas próximas semanas, a menos que novas informações sugiram que o omicron é uma preocupação maior."

O Federal Reserve concluiu sua última reunião do ano esta semana, anunciando que acelerará a redução de seu programa de compra de títulos. Desde o início da pandemia, o Fed tem comprado US$ 120 bilhões em tesouros e títulos lastreados em hipotecas a cada mês, o que ajudou a reduzir as taxas de hipotecas.

Funcionários do Banco Central já disseram em novembro que reduziriam suas compras em US$ 15 bilhões por mês. Na quarta-feira, aumentaram esse número para US$ 30 bilhões por mês. A partir de janeiro, o Fed reduzirá suas compras mensais para US$ 60 bilhões. Nesse ritmo, ele deve encerrar o programa até o final de março.

Uma vez que o afunilamento termine, o Fed planeja começar a elevar as taxas de juros. Na quarta-feira, ele projetou até três aumentos de taxa no próximo ano. O Fed manteve sua taxa de referência perto de zero desde o início da pandemia. O Banco da Inglaterra se tornou o primeiro banco central a elevar as taxas de juros na quinta-feira, quando aumentou sua taxa para 0,25%.

"O Fed vem sinalizando há meses que o mercado deve começar a se antecipar e está incorporado no mercado agora", disse Bill Dallas, presidente da Finance of America Mortgage. "Ainda há um cabo de guerra entre inflação e afunilamento, e se os consumidores podem pagar. ... Embora isso esteja tendo um ligeiro impacto nos Tesouros de curto prazo, minha opinião é que as taxas de juros de longo prazo permanecerão baixas. As taxas de juros da hipoteca estão em mínimas históricas. Eu anteciparia que as taxas de juros hipotecárias continuam na mesma faixa que vimos nos últimos meses, mesmo com o anúncio do Fed de afunilamento acelerado e aumentos planejados das taxas."

Bankrate.com, que divulga um índice semanal de tendência da taxa de hipotecas, encontrou os especialistas que pesquisou divididos uniformemente sobre para onde as taxas estão indo na próxima semana. Metade espera que as taxas aumentem, enquanto a outra metade prevê que permanecerão as mesmas. Dick Lepre, diretor sênior de empréstimos da RPM Mortgage, prevê que as taxas vão subir.

"Embora o quadro de longo prazo para as taxas seja complexo, a próxima semana verá pressão ascendente, enquanto as incertezas geradas pelo Covid continuarão a fazer com que os mercados sejam saltitantes no dia-a-dia, tornando as previsões e as determinações de bloqueio de taxas irritantemente difíceis", disse ele.

Enquanto isso, uma queda nos refinanciamentos fez com que os pedidos de hipotecas diminuíssem na semana passada. De acordo com os dados mais recentes da Mortgage Bankers Association, o índice composto de mercado — uma medida do volume total de pedidos de empréstimos — diminuiu 4% em relação à semana anterior. O índice de compras subiu 1%, mas o índice de refinanciamento caiu 6%. A parcela de refinanciamento da atividade hipotecária representou 63,3% das aplicações.

"A forte demanda pela compra de uma casa continuou até o último mês de 2021, apesar do baixo estoque, taxas de hipotecas ligeiramente mais altas e um rápido crescimento do preço da casa", disse Bob Broeksmit, presidente e executivo-chefe do MBA. "Os pedidos de compra aumentaram novamente pela quinta vez em seis semanas. Os pedidos de refinanciamento caíram na semana passada após um breve ressurgimento na semana anterior. A atividade tem seguido principalmente os níveis de 2020, mas os US$ 2,3 trilhões em originações de refinanciamento esperadas este ano serão os terceiros mais altos de todos os tempos."


Texto original em

https://www.washingtonpost.com/business/2021/12/16/mortgage-rates-remain-low-likely-not-long/


sábado, 24 de outubro de 2020

Acordo internacional entre Brasil e Estados Unidos passa a valer nesta segunda-feira (1º)

 

Acordo internacional entre Brasil e Estados Unidos passa a valer nesta segunda-feira (1º)


Acordo amplia a cobertura aos trabalhadores vinculados aos regimes previdenciários brasileiro e norte-americano.[/caption]

A partir desta segunda-feira (1º), entra em vigor o Acordo Internacional Bilateral de Previdência Social entre o Brasil e os Estados Unidos, que amplia a cobertura aos trabalhadores vinculados aos regimes previdenciários dos dois países e evita a bitributação em casos de deslocamentos temporários.

Estão submetidas às regras do acordo as pessoas que estão ou já estiveram sujeitas à legislação de um ou de ambos os países contratantes e aqueles que possuem direitos derivados delas, independentemente da sua nacionalidade.

De acordo com o Ministério das Relações Exteriores (MRE) do Brasil, são cerca de 3 milhões de brasileiros residindo no exterior, sendo 1,4 milhão nos Estados Unidos. O número de norte-americanos no Brasil é de 35 mil, segundo a Polícia Federal.

Como vai funcionar – O brasileiro que mora nos Estados Unidos vai poder totalizar os períodos de contribuição nos dois países para ter direito aos benefícios previstos no acordo: aposentadoria por idade, pensão por morte e aposentadoria por invalidez. O requerimento poderá ser apresentado junto à instituição previdenciária norte-americana, não sendo necessário vir ao Brasil ou nomear um procurador para fazer a solicitação.

O norte-americano residente no Brasil poderá totalizar os períodos de contribuição nos dois países para ter direito aos benefícios previstos no acordo, devendo fazer a solicitação no INSS.

Os segurados que se encontram filiados, no Brasil, ao Regime Próprio de Previdência Social de Servidores Públicos e ao Regime dos Militares poderão utilizar períodos de contribuição para a previdência norte-americana, para a implementação do direito ao benefício. A solicitação deverá ser feita na unidade gestora do órgão a que pertence o servidor público.

É importante ressaltar que o país de residência não é necessariamente um requisito para a contagem das contribuições, mas sim o regime ao qual o trabalhador está sujeito. A pessoa que estiver contribuindo devidamente para a Previdência de qualquer um dos países acordantes poderá utilizar o acordo para adquirir o direito aos benefícios previstos, independentemente de sua nacionalidade.

Deslocamento temporário – A empresa que for deslocar seu empregado para prestar serviços, por sua conta, no outro país poderá solicitar um Certificado de Deslocamento Temporário por um período de até 5 anos. Com o Certificado, o trabalhador fica isento de filiação à Previdência do país de destino, permanecendo vinculado à Previdência do país de origem.

O certificado também será emitido quando um empregador enviar um empregado para uma empresa afiliada no território do outro país, desde que haja cobertura na legislação local.

Onde requerer – Quem reside no Brasil poderá requisitar o benefício nas Agências da Previdência Social, após prévio

[caption id="attachment_83414" align="alignright" width="300"]Foto: ACS/SR-V/INSSQuem reside no Brasil poderá requisitar o benefício nas Agências da Previdência Social, após prévio agendamento.[/caption]

agendamento. A análise dos pedidos será feita pelo organismo de ligação brasileiro, que é a Agência da Previdência Social de Acordos Internacionais – Brasília / DF (Endereço: SCRS Quadra 502, Bloco B, Lotes 08 a 12, 1º andar, CEP: 70.330-520, Brasília – DF; telefones: 61 - 3433-7432/3433-7433/3433-7434/3433-7435; e-mail: aps23001140@inss.gov.br ).

Quem mora nos Estados Unidos deve se dirigir à instituição previdenciária responsável pela operacionalização do acordo naquele país:

Social Security Administration (Administração da Seguridade Social)

Office of International Programs

P.O. Box 17741

Baltimore, Maryland 21235-7741

Tel: 410-965-1977

Fax: 410-966-1861

Outros acordos – Os acordos internacionais são normas de caráter internacional, decididas em conjunto por dois ou mais países para harmonizar suas legislações nacionais relativas a benefícios previdenciários.

O Brasil, até o presente momento, tem acordos em vigor com os seguintes países:

Acordos Multilaterais

Acordo Multilateral de Seguridade Social do Mercado Comum do Sul: Argentina, Brasil, Paraguai e Uruguai.

Convenção Multilateral Ibero-Americana de Segurança Social: Argentina, Bolívia, Brasil, Chile, Equador, El Salvador, Espanha, Peru, Paraguai, Portugal e Uruguai.

Acordos Bilaterais

Alemanha, Bélgica, Cabo Verde, Canadá, Chile, Coreia do Sul, Espanha, França, Grécia, Itália, Japão, Luxemburgo, Portugal e Quebec.

Acordos Bilaterais que ainda estão em processo de negociação: Áustria, Índia, República Tcheca e Suécia; e em processo de ratificação pelo Congresso Nacional: Bulgária, Israel, Moçambique e Suíça. Também se encontra em processo de ratificação a Convenção Multilateral de Segurança Social da Comunidade de Países de Língua Portuguesa (Angola, Brasil, Cabo Verde, Guiné-Bissau, Guiné Equatorial, Moçambique, Portugal, São Tomé e Príncipe e Timor-Leste).

(Com informações do portal www.inss.gov.br)

Informações para a imprensa

(61) 2021-5009 e 2021-5109

ascom.mps@localhost

Secretaria de Previdência